可轉(zhuǎn)讓信用證風(fēng)險

　　可轉(zhuǎn)讓信用證風(fēng)險，接下來跟著凡爵國際小編一起熟悉下吧，希望對大家有所幫助!

　　一、可轉(zhuǎn)讓信用證風(fēng)險

　　最終我方也承認(rèn)，由于可轉(zhuǎn)讓信用證的特殊性，中國銀行連直接與開證行爭論的權(quán)利都沒有。對第二受益人來說，具有更大的風(fēng)險。在可轉(zhuǎn)讓信用證項下，第二受益，可轉(zhuǎn)讓信用證的法律風(fēng)險分析來源進(jìn)出口經(jīng)理人、信用證的轉(zhuǎn)讓以一次為限。在不可轉(zhuǎn)讓信用證項下，信用證的當(dāng)事人有開證行、受益。

　　慧聰網(wǎng)首頁>商務(wù)指南>信用證、單證可轉(zhuǎn)讓信用證的法律風(fēng)險分析由于可轉(zhuǎn)讓信用證有兩個受益人，這是否意味開證行對所有的受益人應(yīng)同時承擔(dān)付款，可轉(zhuǎn)讓信用證的法律風(fēng)險分析來源進(jìn)出口經(jīng)理人信用證作為國際貿(mào)易結(jié)算的方式。

　　二、可轉(zhuǎn)讓信用證有什么風(fēng)險

　　可轉(zhuǎn)讓信用證對于信用證的第二受益人來說，存在的風(fēng)險十分大，或者說，第二受益人在信用證項下受到的保護(hù)非常弱，與D/P并無多大差別.其它應(yīng)該和普通的信用證一樣的吧.。

　　三、有誰知道可轉(zhuǎn)讓信用證存在什么風(fēng)險不

　　轉(zhuǎn)讓給我!請問這樣做有什么風(fēng)險?

　　對我出口商可轉(zhuǎn)讓信用證指開證行在信用證內(nèi)明確注明有”可轉(zhuǎn)讓”字樣，授權(quán)其收益人可以，如果賣方要求你們開可轉(zhuǎn)讓可分割的信用證，這說明賣方可能是中間商，他們需要將信用證轉(zhuǎn)讓給實(shí)際的賣家，或者生產(chǎn)商。風(fēng)險當(dāng)然比不可轉(zhuǎn)讓的信用證要大一點(diǎn)，但是關(guān)鍵，轉(zhuǎn)讓信用證對于第二受益人出口商來說，風(fēng)險大。理由如下無法保證單證相符，區(qū)別不大，可轉(zhuǎn)讓信用證對于受益人更有利，因為受益人可以在需要的。

　　信用證分為可轉(zhuǎn)讓信用證和不可轉(zhuǎn)讓信用證，其中可轉(zhuǎn)讓信用證由于其特點(diǎn)涉及的當(dāng)事人關(guān)系更加復(fù)雜，風(fēng)險更大，應(yīng)該注意其中的風(fēng)險防范問題。

　　一、可轉(zhuǎn)讓信用證存在的主要風(fēng)險

　　按照UCP500第48條(i)款之規(guī)定，可轉(zhuǎn)讓信用證(Transferable L/C)是指根據(jù)信用證，受益人(第一受益人)可以要求授權(quán)進(jìn)行支付、延期付款、承兌或議付的銀行(轉(zhuǎn)讓行)或者是在自由議付信用證的情況下，在信用證中特別授權(quán)的轉(zhuǎn)讓行將該跟單信用證全部或部分轉(zhuǎn)讓給一個或多個其它受益人(第二受益人)使用。可轉(zhuǎn)讓信用證生效后，第二受益人裝運(yùn)貨物并向轉(zhuǎn)讓行交單，轉(zhuǎn)讓行收到單據(jù)后通知第一受益人換單，第一受益人以自己的發(fā)票和匯票替換第二證受益人的發(fā)票和匯票(包括其他需替換的單據(jù))。之后，轉(zhuǎn)讓行將替換后的單據(jù)寄送開證行，開證行審核單據(jù)無誤后，對轉(zhuǎn)讓行進(jìn)行償付。最后轉(zhuǎn)讓行依據(jù)第一受益人的指示付款給第二受益人。

　　在貿(mào)易實(shí)務(wù)操作中，可轉(zhuǎn)讓信用證主要面臨以下幾方面的風(fēng)險：

　　1、第二受益人(供貨商)權(quán)利受限帶來的收匯風(fēng)險。第二受益人盡管是受益人，但其可以向銀行主張的權(quán)利是受讓于第一受益人的，其收匯的保障是有限而被動的;一旦第一受益人保留任何權(quán)利，第二受益人的權(quán)利便受到諸多不利的限制。

　　2、他人業(yè)務(wù)操作失誤，第二受益人(供貨商)代人受過的風(fēng)險。在可轉(zhuǎn)讓信用證項下，即使第二受益人提交了完全符合信用證要求的全部文件，但中間商置換文件或轉(zhuǎn)讓行辦理業(yè)務(wù)中發(fā)生差錯，開證行同樣會拒付貨款，第二受益人便成為最終的損失承擔(dān)者。

　　3、要求中間商承擔(dān)付款責(zé)任阻礙較大。開證行拒付后，第二受益人是否可依據(jù)與中間商的合同關(guān)系，要求中間商承擔(dān)付款責(zé)任呢?理論上，雖然開證行以不符點(diǎn)拒付貨款，但基于第二受益人(供貨商)與中間商之間的貿(mào)易合同關(guān)系，中間商仍然應(yīng)承擔(dān)合同項下的付款責(zé)任。但在業(yè)務(wù)實(shí)踐中，經(jīng)常出現(xiàn)因中間商實(shí)力薄弱或信譽(yù)不佳，導(dǎo)致第二受益人(供貨商)最終陷入求助無門的境地，只能獨(dú)自承受損失。

　　二、慎重運(yùn)用可轉(zhuǎn)讓信用證

　　由于可轉(zhuǎn)讓信用證業(yè)務(wù)操作程序復(fù)雜，供貨商(第二受益人)的收匯風(fēng)險較高，出口商應(yīng)謹(jǐn)慎選擇可轉(zhuǎn)讓信用證作為合同付款條件。如果中間商資金實(shí)力較強(qiáng)，可選擇背對背信用證或者D/P的支付方式，以便最大程度地保障自身權(quán)益。

　　三、高度關(guān)注中間商(第一受益人)及轉(zhuǎn)讓行風(fēng)險

　　供貨商作為可轉(zhuǎn)讓信用證的第二受益人時，應(yīng)明確自己在信用證下的法律地位，認(rèn)真審核信用證條款，充分了解中間商(第一受益人)、轉(zhuǎn)讓行的資信狀況。在信用證項下無法收匯時，供貨商要在貿(mào)易合同的基礎(chǔ)上積極向中間商主張權(quán)利，不要輕易放棄要求中間商承擔(dān)付款責(zé)任的權(quán)利。同時，供貨商要通過事前的資信調(diào)查，盡可能防范中間商與轉(zhuǎn)讓行或最終買家相互勾結(jié)或破產(chǎn)、逃逸的風(fēng)險。

　　四、積極應(yīng)對可能損失

　　若發(fā)生第一受益人換單引致的損失后，出口商應(yīng)及時敦促中間商修改不符點(diǎn)，爭取開證行付款;對一些金融秩序較差國家的開證行，要有效控制貨權(quán)，謹(jǐn)防開證行擅自放單，并積極尋求轉(zhuǎn)賣貨物的途徑;同時，供貨商(第二受益人)要盡早向貿(mào)易合同項下的付款義務(wù)人主張債權(quán)，從多方面、多渠道爭取收回貨款的機(jī)會。